见习记者郭博浩
6月14日,银保监会以银保监会名义发布《关于防范“清退还款”欺诈行为的风险提示。警惕“官方收款”、“虚假投资理财”、“虚假网贷”、“银行直存”等一系列欺诈行为。
《提醒》称,近日发现存在假冒银保监会等金融监管部门的违法网站,发布带有“银保监会认证”的虚假信息, 《中国银行保险监督管理委员会》。以“还款”、“还款”等名义进行诈骗
《提醒》强调,银保监会从未设立或授权设立所谓的催收渠道。保监会工作人员联系消费者,打着监管部门的幌子,要求银行转账、汇缴、缴费。消费者可以向公安机关报案,也可以向银保监会和当地银保监会报案。
《温馨提示》还指出,消费者应警惕被非法获取的银行卡密码、短信验证码、身份信息等敏感个人信息;防止连续欺诈;对于来路不明的“草消息”和“内幕消息”,要提高防范意识和识别能力。
这是官方今年第二次发布类似的风险提示。 1月30日,银保监会在其官方微信公众号发布《关于防范以“官方支付”名义进行诈骗的风险提示》,指出部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号冒充以银保监会名义,所谓官方还款渠道,诱骗P2P网贷机构出借人交纳押金,企图骗取P2P网贷出借人,存在重大风险隐患。风险提示为网贷风险专项整治办,并在提示中强调,银保监会尚未建立或授权建立P2P网贷机构的收款渠道。请贷方提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,确认相关风险及时与P2P网贷机构或地方整改办沟通畅通支付渠道。
近年来,互联网金融锐减,全国实际运营的P2P网贷机构数量从巅峰时期的5000家左右逐渐下降到完全为零。银保监会主席郭树清今年3月表示,P2P网贷机构全部停业,贷款余额已降至4900亿元。五年来,共查处非法集资案件2.5万起。抵御外部风险冲击的能力进一步提升。
虽然P2P网贷业务已经清仓,但仍有大量投资者等待平台清仓赎回。不法分子利用消费者急于解决困难、挽回损失的心理特点,企图进行诈骗。 《提醒》强调,除了针对P2P网贷机构贷方的“还款”诈骗,消费者还需警惕“虚假投资理财”、“虚假网贷”、“清债”, “代理退保”、“白条赔付”“银行直存”等一系列诈骗活动。消费者应树立理性投资、理性借贷的观念,通过依法取得金融业务许可的机构获取金融服务,依法维护自身合法权益。如发现涉嫌违法犯罪的线索,请立即向公安机关及有关部门举报或举报。
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